全国自考中央银行概论考试大纲中央银行与金融监管

    

     一.学习的目的和要求

     通过本章的研究，可以看出，中央银行货币政策的实施与金融监管的加强具有高度的相关性和互动性，把握了不同金融监管体系形成的基础和特点。掌握金融监管的目标和原则以及金融监管的主要内容。熟悉中国人民银行的金融监管制度和发展趋势。

     二.课程内容

     第一节：金融监管的必要性

     (1)金融监管的内涵与发展

     金融监管的广义内涵和狭义内涵。金融监管的发展。

     (二)金融监管的一般理论

     社会利益理论。金融风险理论保护债权人的理论。

     (3)财务监督的必要性

     金融是现代经济的核心。金融业是一个具有多种风险的特殊行业。良好的金融秩序是保证金融安全、提高金融效率的前提。金融监管是实施货币政策和金融调控的保证。

     第二节金融监督制度

     (I)中央管制制度

     集中监督制度的内涵。对中央管理制度实施情况的国家背景分析。

     (2)单独的监督和控制制度

     独立监管制度的内涵。分析了我国实行独立监管制度的背景。

     (Iii)金融监管制度的发展趋势

     独立的监督制度逐步向统一的监督制度过渡。中央银行的货币政策和金融监管的双重功能已经从兼容发展到分离。金融控股公司的建立和发展。伞式监管制度的诞生。金融监管由制度监督向职能监督转变。

     第三节金融监管的目标和原则

     (I)财务监督的目标

     维护金融体系的安全与稳定。保障存户、投资者及其他市民的利益。促进金融体系的公平有效竞争，提高金融体系效率。

     (二)金融监管的基本原则

     监督主体的独立性原则。依法监督的原则。内部控制与外部控制相结合的原则。健全操作原则和风险防范。母国与东道国共同监管的原则。

     第四节：金融监管的主要内容和发展趋势。

     (1)预防性管理

     市场测验。资本充足率。流动性控制。对业务范围的限制。控制贷款风险。储备管理。管理评价。

     (Ii)存款保险制度

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